Бизнес-план по методике ЕБРР

29.01.2016
14:11

Бизнес-план

Европейский Банк Реконструкции и Развития

Предложен “Название компании”

MM DD, YYYY

ЧАСТЬ ПЕРВАЯ. ОБЗОР ПРОИЗВОДСТВЕННОГО ПРОЦЕССА И СТРУКТУРЫ ПРЕДПРИЯТИЯ

I. ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ

История

Когда и кем была основана компания?

Корпоративная и управленческая структура компании

Какова корпоративная структура компании: товарищество, акционерное общество?

В случае наличия акционеров, укажите их число и кто они.

Каким образом акционеры представлены в Совете директоров?

Кто занимает руководящие посты и среднее звено?

Какова структура правления?

Повлечет ли осуществление инвестиционной программы привлечение дополнительного персонала среднего звена?

Текущие и имевшие место в прошлом финансовые обязательства

Если таковые имели место, укажите все внешние источники акционерного капитала и задолженности,

Каковы размеры акционерного капитала, предоставленного третьей стороной, и задолженности третьей стороне на сегодняшний день?

Имеется ли совместное предприятие с иностранным партнером? Если да, приложите контракт.

Кадры

Сколько человек работает в компании?

Планируются ли увольнения?

Назовите важнейшие представленные в компании профсоюзы?

Каким образом профсоюз принимает участие в управлении компанией?

II. ПРОДУКЦИЯ

Продукция компании

Что производит компания? Подробное описание со всеми техническими подробностями

На каком направлении производственной деятельности будет сосредоточена инвестиционная программа?

Структура поставок

Перечислите основные поставляемые ресурсы?

Перечислите основных поставщиков? Укажите соотношения объемов поставок от разных поставщиков?

Каковы сроки оплаты поставок?

Являются ли поставщики в основном частными или государственными компаниями? Намечается ли в ближайшем будущем их приватизация? Нет ли информации о вероятности какого-либо иного связанного с корпоративной структурой поставщика события, которое может повлечь перерыв в поставках?

Заключены ли с поставщиками долгосрочные контракты?

Фиксирована ли оплата поставок?

Существуют ли альтернативные поставщики? Во что обойдется переход к новому источнику поставок?

Производственная структура

Опишите производственный процесс с точки зрения непрофессионала

Опишите важнейшие производственные мощности и их назначение

Каково обычно текущее количество незавершенной продукции (в процентах от товарооборота)? Какой процент этого количества теряется?

Если таковая имеется, перечислите патентованную и лицензионную продукцию предприятия

III. КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ

Рынки сбыта

Опишите важнейшие рынки сбыта компании, особенно подробно рынки сбыта профильной продукции? Перечислите, каковы важнейшие компании-потребители?

Укажите объем экспортируемой продукции? Назовите главные зарубежные рынки сбыта? Какая продукция преобладает в структуре экспорта компании?

Есть ли у компании крупные единичные потребители?

Конкуренция

Кто является важнейшими конкурентами компании?

Какие новые конкуренты могут возникнуть в результате осуществления предлагаемой инвестиционной программы?

Каких конкурентов компания планирует вытеснять с рынка сбыта, и каким образом?

Укажите сравнительные характеристики продукции компании и продукции конкурентов? Имеют ли они более низкую себестоимость, более высокое качество (если да, то по каким параметрам), более гибкие производственные графики?

IV. РЕАЛИЗАЦИЯ ПРОДУКЦИИ И ОБЪЕМ ПРОДАЖ

Реализация продукции

Каким образом реализуется продукция? Через одного или более оптовых продавцов, или силами самой компании?

Существуют ли различия в сбыте разной продукции?

Соответствует ли способ сбыта принятому в данной отрасли?

Сколько человек занимается сбытом продукции? Как они организованы?

Как оплачиваются услуги продавцов? Каково соотношение зарплаты и коммиссионного вознаграждения? Почему была выбрана именно эта форма оплаты?

Цены и поддержка продаж

Как устанавливаются цены на продукцию? Как будут устанавливаться цены на новую продукцию?

Какие способы выбраны для стимулирования клиентов (договора на обслуживание, гарантии)?

Если таковая планируется, как будет осуществляться поддержка продаж при введении на рынок сбыта новой продукции?

V. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ МОЩНОСТИ

Текущая производственная стратегия

Каковы текущие производственные мощности компании?

Уточните, какие мощности используются для производства какой продукции, например:

Цех 1. Литье под давлением
Цех 2. Литье под давлением
Цех 3. Производство шестерней
Цех 4. Производство шестерней
Цех 5. Производство кабеля
Цех 6. Складские помещения и отдел сбыта

Приблизительно укажите расход рабочей силы на каждой из производственных мощностей

Укажите, когда была создана каждая производственная мощность; если таковая производилась, укажите также время реконструкции

В общих чертах опишите применяемые на каждой мощности производственные процессы:

  • Что является основным сырьем?
  • Кем оно поставляется?
  • Перемещается ли незавершенная продукция на с одной производственной мощности на другую?
  • Участвует ли в производственном процессе на каких-либо промежуточных стадиях третья сторона?
  • Распишите график производственного процесса от сырья до конечной продукции?
  • Насколько загружена каждая из производственных мощностей на сегодняшний день (в процентах от проектной мощности)?

Каким еще имуществом располагает компания? Какова его общая стоимость?

Какие дополнительные расходы денежных средств, не связанные с осуществлением предлагаемой инвестиционной программы, ожидаются в период, на который компании выделяется кредит?

VI. ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОЕКТ

Влияние на текущую деятельность компании

В чем суть инвестиционного проекта с точки зрения описанного выше производственного процесса?

Будут ли созданы новые производственные мощности? Какую роль они будут играть в производственном процессе?

Какие существующие мощности будут перестроены? Опишите планируемые изменения каждой из производственных мощностей

Как изменятся характеристики описанного выше производственного процесса?

  • Изменения в степени вертикальной интегрированности
  • Изменения в производительности
  • Изменения в графике производственного процесса
  • Сокращение общей длительности производственного процесса
  • Какие “узкие места” производственного процесса будут ликвидированы?

Сколько сотрудников понадобится для новых производственных мощностей?

Какое число сотрудников можно будет перевести со старых на новые мощности?

В какой профессиональной подготовке и переподготовке возникнет необходимость? Укажите, сколько времени займет такая подготовка

 

ЧАСТЬ ВТОРАЯ. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ОБЗОР

I. Обзор финансовой деятельности компании

Ежегодный отчет о прибылях и убытках за последние два года.

Оценка прибыли и убытков на текущий год.

Годовые балансы за последние три года.

Эти данные могут быть приведены в формате, принятом в вашей стране; по возможности, однако, они должны быть также трансформированы в международный формат.

II. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН

Инвестиционная программа

Подробное описание предлагаемой инвестиционной программы и график ее осуществления

Соотношение валютных и рублевых затрат на ее осуществление

План переоборудования предприятия

Распишите стоимость приобретаемого оборудования и все остальные затраты по переоборудованию, например, затраты на постройку новых мощностей и т.д.

Перечислите производителей приобретаемого оборудования

Почему были выбраны именно эти производители? Какова была относительная значимость цены, надежности и предлагаемых послепродажных услуг при выборе поставщика оборудования?

Приобреталось ли у этого поставщика оборудование ранее?

В чем заключаются послепродажные услуги поставщика (обслуживание аппаратуры, подготовка и консультирование сотрудников предприятия, поставка запасных частей, гарантийный ремонт)?

На какой стадии находятся переговоры с поставщиками оборудования? Каковы предполагаемые сроки оплаты поставок?

Укажите размеры наиболее существенных таможенных налогов на импортируемое предприятием оборудование

Каковы налоговые льготы на капитальные вложения? Как при налогообложении учитывается амортизация оборудования?

III. ПЛАН ФИНАНСИРОВАНИЯ

Укажите в форме таблицы график связанных с осуществлением инвестиционной программы затрат вместе со сроками, в которые должно проводиться финансирование.

Перечислите все источники финансирования проекта; укажите источники акционерного капитала (отечественные, валютные).

Точно укажите размеры запрашиваемого у Агенства кредита и сроки, в которые оно должен быть предоставлен

IV. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ПРОГНОЗ

Подробно опишите циркулирование денежных средств на предполагаемый период кредитования (квартальные прогнозы по меньшей мере на ближайший год и годовые прогнозы на остальное время кредитования).

Особенное внимание обратите на прогнозирование выручки.

Выручка от уже действующих производственных мощностей должна быть приведена отдельно от доходов, связанных с осуществлением инвестиционной программы.

В любом случае прогноз выручки должен быть структурирован “снизу вверх”; оценка должна быть сделана отдельно для всех видов производимой предприятием продукции

Столь же подробным должен быть прогноз производственных затрат.

Затраты на реализованную продукцию должны быть оценены по отдельности для каждого вида производимой предприятием продукции. Следует специально выделить важнейшие постоянные издержки.

Следует специально указать размеры необходимого оборотного капитала.

Все прогнозы циркулирования денежных средств должны включать предполагаемые графики выплаты интересов и погашения долгов.

Все содержащиеся в прогнозе циркулирования денежных средств оценки должны быть приведены отдельно, как то: ежегодный прирост продаж, ежегодное увеличение устанавливаемой для изделия цены, рост числа сотрудников предприятия, увеличение уровня заработной платы, инфляция, и т.д.

Источник: Business Plan Outline & Agent Bank and Investment Fund Contact Information, EBRD, Office of the U.S. Executive Director

Если у Вас возникли вопросы или предложения, позвоните или напишите нам:

  • тел./факс: (+38 044) 248-02-67, (+38 067) 243-38-03, Геннадий Лещенко
  • e-mail: info@proagro.com.ua

См. также:
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ